保险访谈 - ＣＩＥＣ为保险业发展奠定坚实基础
11月18日，2011年
以下是陈仕强发言实录：
尊敬的各位领导、各位嘉宾：早上好！今天，行业各界翘楚云集，群贤毕至，让我不禁想起同样令人欢欣雀跃的2002年。那一年，中国保监会人身保险监管部正式启动中国人身保险从业人员资格考试项目（简称“CICE”），并在第三季度召开启动座谈会，确立了商业化运作、确保考试与教材的高质量等基本原则，授权中国保险行业协会颁发资格证书，随后通过演示竞标的方式确定广州信平市场策划顾问有限公司作为CICE执行单位。经过九年发展，CICE如今已初具规模。在本届中国寿险理财规划师年会上，我们十分荣幸地邀请到对CICE一直给予巨大支持和深切关怀的魏主席、吴主席莅会指导，在此，请允许我代表CICE执行单位对两位主席给予项目的支持致以最崇高的敬意！向多年来给予项目无数厚爱的专家学者以及合作伙伴们表示最衷心的感谢！借此机会，我谨代表执行单位向两位主席及各位领导嘉宾汇报CICE九年来的发展情况。
一、CICE的发展及总结
作为中国保监会为我国保险业所做的一项先进制度安排，九年来，CICE以培养专业人才为己任，为保险业“大教育、大培训”的蓝图先行奠定了坚实基础，为公司内部培训、院校学历教育和资格认证体系的资源整合搭建了便利桥梁。
（一）建立了科学合理的资格认证体系
CICE针对寿险行业的技术特点和岗位要求，设计了管理、销售和专业技术三大资格认证系列。目前，管理系列设计了中国寿险管理师资格，主要针对内勤管理人员，销售系列设计了中国寿险理财规划师和中国员工福利规划师资格。中国寿险理财规划师主要针对个险和银保渠道人员；中国员工福利规划师主要针对团险渠道人员。专业技术系列正在规划当中，计划在核保核赔、法律合规、会计财务、资金运用、客户服务等领域分别设计相应的资格认证。分级分类的考试认证制度，既照顾了不同岗位的技术特点，便于从业人员通过考试，又采取从中级到高级的渐进式晋级方式，为从业人员不断学习深造提供了动力和空间。
（二）创立了权威先进的考试教材体系
CICE成立伊始，先后组织400多名来自监管、公司和院校的专家学者自主研发了本土化、系统化的第一版19本专业教材，组织规模之大、投入精力之多、跨越时间之长都是行业过去从来没有过。中国保监会官方网站主席信箱对此给予了高度评价，称它是“目前国内人身保险领域最权威，体系最完整的一套教材资料。它不仅体现了监管者的意图，也体现了行业发展的实践，有助于参考人员在进入行业后能科学、全面的理解人身保险管理、销售，尤其是职业道德等问题”。随着行业的快速发展，为保持CICE教材的权威性和先进性，项目编审委于2007年着手启动与中国保险业发展同步的二版教材修订工作。2012年，耗资近千万的19本教材二版修订工作将全部完成。
（三）搭建了成熟高效的考试支持平台，培养了大批保险专业人才
CICE以全国31家省市级保险行业协会为依托，设立了42个考试报名中心、48个定点考场，以全国统一的严格标准建立了成熟高效的报名和考务执行体系，保证了考试的严肃性和公平公正性。截至2011年，CICE累计考生283920人次，共产生各类资格获得者36820人，其中，中国寿险管理师高级资格1267人，中级资格10753人，中国寿险理财规划师1908人，中国寿险规划师（新型寿险产品方向）11975人，中国寿险规划师（健康保险产品方向）3135人，中国寿险规划师（养老保险产品方向）2569人，中国员工福利规划师高级资格809人，中级资格4404人。一位考生在参加完考试之后，给我们写来一篇文章，里面说到，那时我对国内多如牛毛的资格考试不以为然，只想参加国际级别的考试，直到两个同事报了名，自己也刚腾出时间，便试着报了两科。等拿到教材，看了一遍，才像发现了新大陆般异常兴奋，觉得这是一套系统、实用、非常贴近我们营销员的教材，让我对人寿保险有了全面而深入的理解，更加坚定了把人寿保险作为终身事业的信念。CICE为行业培养了大批专业人才，他们通过CICE的广阔平台，提升了专业水平，提高了从业兴趣，真正实现了以学习改变生活，以专业成就未来。
（四）建立了持续、先进、内容丰富的会员后续教育与培训体系
CICE打破“考试——取证”的简单模式，立志打造行业教育与培训的卓越品牌。2006年，合作创建中国保险与精算信息资料中心；2009年，创办《
（五）开创了多项与行业合作的典范模式
新华人寿保险股份有限公司自2007年起把中国寿险理财规划师资格认证写入基本法，纳入公司内部“BFP”考试培训体系，考试和获证人数均保持每年30%的增长速度，截至2011年，报名合计近10万人次，队伍核心竞争力得到有效提升。统计数据显示，新华人寿保费收入排在前三位的分公司银代部持证率也排在前列，银代部保费收入增长与持证人数上升成正比。中国工商银行自2009年起把中国寿险管理师资格考试作为优秀员工教育培训福利在全国个人金融业务部大力推广，2011年春季曾创下单季报名考生21680人次的记录，截至2011年，报名合计逾6万人次，切实提高了理财人员的保险业务水平。中国人寿保险股份有限公司在2008年携手CICE合作开发“中国员工福利规划师初级资格”专项考试，专门针对在时间和精力上考取中级以上资格难度较大的团险员工而设计，受到了考生的普遍欢迎，截至2011年，报名合计近1万人次。在09年进行的中国人寿团险部问卷调查结果显示，中国员工福利规划师资格考试在对团险销售和管理人员综合素质的提升方面，29%的分公司认为很有帮助，36%的分公司认为较有帮助，35%的分公司认为有一定帮助；在对团险销售和管理人员个人从事销售和销售管理能力的提升方面，10%的分公司认为很有帮助，48%的分公司认为较有帮助，42%的分公司认为有一定帮助。中融人寿保险股份有限公司在2010年开业不久，联手CICE开展内部专项考试，针对不同岗位引入CICE相应课程对总公司全体领导员工共80人进行考查，为公司评审人员队伍专业水平提供了客观依据。此外，CICE还与多家高等院校积极探索与各级教育体系的资源整合。由教育部学生与研究生教育发展中心主办的中国学位与研究生教育信息网指出，CICE部分课程基本上与我国保险硕士专业学位教育的相关课程完全相同或大部分相同，在经过专家评审论证之后，可以成为保险硕士专业学位研究生的免试课程。
二、新形势下对保险职业教育与培训的认识
九年间，CICE有了长足的发展，我国保险业的内外部环境也发生了较大变化，特别是2011年，在连续加息、监管力度加强等因素影响下，行业资本运作、产品发展和经代、银保、团险等渠道建设都面临着新的问题。在新形势下，我们对保险职业教育与培训的实践和发展有几点认识。
（一）“十二五”是民族保险业人才培养、资格教材体系与培训认证制度本土化发展的战略机遇期
今年8月，《中国保险业发展“十二五”规划纲要》正式发布，其中一章专门以“人才兴业、建设高素质人才队伍”为题，明确提出了未来一个时期保险业人才培养的目标和方向：“坚持‘大教育、大培训’的基本方针，对人才培养进行长远统筹规划，整合培训资源，丰富培训手段，构建广覆盖、多层次、具有保险业特色的终身教育培训与资格认证体系。”在新的历史机遇下，CICE斥巨资进行二版修订的19本专业教材即将全部付梓，确保CICE教材与中国保险业发展同步，为行业立言。另一方面，我们发现一些国外资格认证对我国保险业发展的经济、法律、人文等具体情况缺乏深入研究，经过多年的国内实践推行，慢慢流于形式，不能满足行业的真实诉求，建立本土化的资格教材体系和培训认证制度才是培养行业人才、实现人才兴业的根本之策，是民族保险业发展的历史选择。
（二）保险职业教育与培训认证体系的发展需要坚定、持续的监管支持
一直以来，职业教育培训因为需要持续系统的投入和较长周期的产出而容易为公司所忽视，所以，提升行业教育水平与从业人员整体素质是举国工程，CICE是探索者和铺路者，在这个浩大的工程中，需要协会协调、需要公司支持，更需要监管部门持续性的政策推动和制度保障。在保险业“十二五”规划指导下，监管部门需要切实推出可行政策，科学制定人才培训规划方案，加强行业教育培训制度建设，同时整合监管、协会、公司及各类机构的培训资源，发挥各类培训主体的特色和优势，构建合理分工、资源优化配置的全行业培训体系。
（三）全行业的共赢建立在更广泛的合作基础上
近年来，越来越多的高等院校单独设立保险院系，也越来越多的行业公司意识到人员队伍职业教育培训的重要性，积极探讨与社会培训机构的合作模式，但是，多数公司的教育培训资源投入和建设力量仍然有限，缺乏对从业人员基础知识和专业能力的系统培养。多年探索后我们认识到，保险公司内部培训、院校学历教育和社会专业机构的教育培训各有其针对性，三者相辅相成、相互不可替代，保险公司、高等院校是教育培训与认证体系的推动者、建设者同时更是受益者。CICE需要院校学者发挥理论研究优势，也需要公司专家提供实践经验和新鲜血液。我们希望全行业共同参与到CICE的建设中来，同心协力提高CICE专业价值，提升行业素质，共享CICE的发展硕果。
三、新形势下对CICE的期望
经过前十年的奋斗，CICE为自身建设也为行业职业教育打下了一定基础，2011年中国经济出版社公开出版的《最具钱途的100种职业资格考试指南》一书，将CICE考试和中国精算师CAA考试、美国寿险管理学会LOMA考试并列为最具“钱途”的保险类三大考试进行了详细介绍。但是，总体而言，CICE离行业的期望还有较大差距。在后面十年，CICE要革故鼎新，激流勇进，打造民族保险职业教育与培训的靓丽名片。在教材研发上，要总结提炼出与国际保险业同步、指导行业实践的第三版修订教材；在资格体系上，要完善CICE资格认证体系，逐步开发专业技术资格和财产保险资格认证；在报名考试上，要完成电子化考试改革，依托各地方保险行业协会使考试报名中心向全国各地纵深发展；在产品服务上，要完善CICE产品服务架构，搭建综合性金融服务平台；在与行业合作上，要以行业真实需求作为CICE的出发点和落脚点，建立与行业公司内部教育培训资源优势互补的成熟、灵活合作模式。
朋友们，推出系统的中国保险从业人员资格体系是一项前所未有的伟大工程，能够亲身参与其中，是每个人的骄傲！展望未来，CICE要推进国际保险职业教育培训与资格认证的中国化进程，更要推进中国保险职业教育培训与资格认证的国际化进程，CICE将与在座各位有识之士一起，为中国保险业的崛起而奋斗不息！
在CICE的建设过程中，每年都涌现出大量可歌可颂的感人事迹，我们将在本次年会对本年度考务工作中的先进单位和优秀个人进行简单而隆重的表彰！
最后，祝愿各位领导嘉宾在本次年会中满载而归，谢谢！
